ピクテグローバルインカムで分配金生活

３／２８付週次レポート

ぼくろん — 2008-04-07T21:45:51+09:00

とうとう、グロインの基準価格が本日１０，０００円に復帰しました。今週の週間ダイヤモンドを読むと、アメリカの景気回復は２００８年の第３四半期に再度落ち込むというレポートも出ていますが、まずは目出度いです。何しろ１０，０００を切っていると分配金が出ませんので・・・４月から仕事も変わり忙しく、週１回のレポート転載でお茶を濁していますが、グロイン購入までの経緯は、自分自身への備忘録として、記憶が残っているうちに書き残していこうとこうと思っております。とりあえず今回も３月２８日付のグロイン週次レポートのみ転載しておきます。

『ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型)週次レポ-ト（HPより転載)

基準価額の騰落率過去１週間　　0.94%
　　　　　　　　　　　　過去１ヵ月：　-8.31%

◆株式市場は経済指標の発表や企業決算などに一喜一憂する展開となり、週を通しては下落となりました。週初は、株式市場は破綻が懸念されていた米証券大手の買収提示価格の引き上げ報道、2 月の中古住宅販売件数の増加や小売をはじめとした好調な企業業績などを受け、信用不安や景気後退懸念が和らぎ消費関連などを中心に大幅上昇しました。一方、公益株はほぼ変わらずとなりました。週半ばには、米国の住宅価格指数の低下、2月の米耐久財受注の減少など弱い米国経済指標の発表を受けて、再び米国景気後退懸念が高まり、下落しました。その後、ユーロ圏企業の好決算発表や、米国の個人消費の増加などを受けて上昇しましたが、週を通しては下落となりました。

◆為替は、株高を受けて、円キャリー取引（低金利通貨の円で調達して、高金利通貨で運用）の活発化の思惑から、主要通貨に対して、円が下落し、ファンドの基準価額にプラスとなりました。週末の基準価額は、前週末比-121円となりました。うち為替で-152円、株式で+33円となりました。』

私、上海株も持っているのですが、こちらは購入時から比較し、５０％近い下落です。他の振興国も似たような状況。大きなリターン（昨年度急上昇した）投資信託は、ここ数ヶ月の間に昨年年始の値まで戻しておりますが、そんな中で急騰も急落もあまりなかったグロインや、ワールドプライムは、今後も長期保有ができる投資信託の優等生と言っても良いと思います。ただ、急に値を戻してしまったので、買い場を失ってしまった感があるのが残念ですが・・・

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３／２１週次レポート

ぼくろん — 2008-03-28T00:03:57+09:00

最近忙しく更新できません。とりあえず３月２１日付のグロイン週次レポートのみ転載しておきます。

『ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型)週次レポ-ト（HPより転載)

基準価額の騰落率過去１週間　-１.26%
　　　　　　　　　　　　過去１ヵ月：-8.88%
週末の基準価額は、前週末比-121円となりました。うち為替で-152円、株式で+33円となりました。

◆株式市場は、週を通しては下落となりました。週初は、資金繰り悪化が懸念されていた米大手証券会社がニューヨーク連銀と米大手銀行による緊急融資受け入れを発表し、流
動性の急速な悪化が指摘されたことを受けて、資金繰りに支障をきたす金融機関が続出するとの不安感が高まりました。この結果、株式市場は金融株中心に大幅下落となり、公益株式も下落しました。その後、16日（米国時間）の米公定歩合の0.25%ポイント引き下げに続き、18日には米国政策金利の0.75％ポイントの引き下げが実施され、更なる追加利下げ観測が高まりました。こうしたなか、米国大手投資銀行2社が予想を上回る決算を発表したことなどを受けて、金融システムに対する不安が一時和らぎ、株式市場は上昇に転じました。

◆為替は、米国の追加利下げ観測を背景に、ドルが主要通貨に対して大きく下落しました。円/ドルは12年ぶりに一時96円を割り込むなど、円高・ドル安が進行しました。また、円キャリー取引（低金利通貨の円で調達して、高金利通貨で運用）解消の思惑から、他の主要通貨に対しても円が上昇し、基準価額にマイナスとなりました。その後、金融システムに対する不安が和らぎ、株式市場が上昇したことで、円キャリー取引が活発になるとの思惑などから、円は主要通貨に対して下落しましたが、週を通しては基準価額にマイナスとなりました。』

グロインだけでなく、ワールドプライムも購入しました。本日分配金が出るとのお知らせも大和証券から送られてきました。騰落率がグロインより良い数字を保っていますので、あと少しだけ購入できる資金的な余裕がありますので、グロインにするかワールドプライムにするか迷ってます。詳しいことは後ほど書きます。

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３月１４日付週次レポート

ぼくろん — 2008-03-19T22:01:43+09:00

所用によりしばらく更新できませんでした。３月１４日付のグロイン週次レポートが出ましたので、転載します。

『ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型)週次レポ-ト（HPより転載)

基準価額の騰落率過去１週間　-3.77%
　　　　　　　　　　　　過去１ヵ月：-9.56%
週末の基準価額は、前週末比-408円となりました。うち為替で-178円、株式で-198円となりました。3月10日には1万口あたり30円（税引前）の収益分配を実施いたしました。

◆株式市場は週を通しては下落となりました。週初は、住宅ローン大手の資金繰りの悪化や米国の雇用統計の悪化の発表を受けて、信用不安や米国の景気後退懸念が高まり、株式市場は大きく下落しました。米連邦準備制度理事会（FRB）による信用市場混乱緩和のための金融システム支援策の発表を受けて、上昇する局面もありましたが、その後、米国の住宅ローン担保証券ファンドの債務不履行や2月の米国小売売上の予想外の減少といった弱い経済指標の発表を受けて、再び信用不安や米国の景気後退懸念が高まり、株式市場は下落しました。

◆為替は、3月18日の連邦公開市場委員会（FOMC)を控え、信用不安や米国の景気後退懸念を背景に米国の利下げ観測が高まり、ドルが主要通貨に対して大きく下落しました。円/ドルは1995年来はじめて一時100円を割り、円高・ドル安が進行しました。また、円キャリー取引（低金利通貨の円で調達して、高金利通貨で運用）解消の思惑から、他の主要通貨に対しても円が上昇し、基準価額にマイナスとなりました。

◆企業業績が相対的に景気に左右されにくく、配当利回りの高い公益銘柄への投資は今後も優位性を発揮すると考えます。ただし、金融市場や経済の先行き不透明感の高まりを背景に、株式市場は変動が大きくなり、公益株式も影響を受ける可能性が考えられます。今後とも、世界の金融市場や景気動向などを注視していく必要があると見ています。』

コメント欄に、先週まであった、「当ファンドの投資対象である公益企業の事業環境は良好との見方に変更はありません。」というコメントがなくなりました。←本日付けの号外のコメントにはありますけど・・・ピクテも先行き不明な株式市場に自信が持てなくなってきているようです。昨日、記憶にない４００円の下げがありました。（本日少し値を取り戻しましたが）これから購入される方は、自分なりの基準価格の目安を持って購入の判断とされた方が良いでしょう。

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３月７日付週次レポート

ぼくろん — 2008-03-13T22:04:04+09:00

３月７日付のグロイン週次レポートが出ましたので、転載します。

『ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型)週次レポ-ト（HPより転載)

基準価額の騰落率過去１週間　-4.12%
　　　　　　　　　　　　過去１ヵ月：-3.96%
週末の基準価額は、前週末比－４３２円となりました。うち為替で-２０３円、株式で－２２７円、その他で－２円となっています。

◆株式市場は、大手金融機関の損失拡大や2月の米国の製造業景況指数が2001年以来の低水準となるなど、相次ぐ弱い経済指標の発表を受けて、信用不安や米国の景気後退懸念が高まり、大きく下落しました。その後、エネルギー価格の上昇を背景に上昇する局面もありましたが、週を通しては下落となりました。
◆為替は、欧米の利下げ観測や株安を受けて、主要通貨に対して円高となりました。相次ぐ米国の景気後退を示唆する経済指標の発表やドル安を容認する金融当局者発言を受けて、米国の利下げ観測や欧州中央銀行も米国の利下げに追随するとの見方が高まりました。
◆当ファンドの投資対象である公益企業の事業環境は良好との見方に変更はありません。企業業績が相対的に景気に左右されにくく、配当利回りの高い公益銘柄への投資は今後も優位性を発揮すると考えます。ただし、金融市場や経済の先行き不透明感の高まりを背景に、株式市場は変動が大きくなり、公益株式も影響を受ける可能性が考えられます。今後とも、世界の金融市場や景気動向などを注視していく必要があると見ています。』

円もとうとう１００円。米欧中央銀行の共同介入を持ってしても、大幅な円高（というかドル安）と世界的な株安は改善されそうもありません。地合の悪さをモロ受けて４３２円安。その後、昨日、本日と値を戻していますが、今後の展開はまったく読めません。下がったと思ったら、劇薬で市場介入をしてきますので・・・あと、５０万口ぐらいは買うつもりですが、なかなか買うタイミングがみつかりません。

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下手こいたぁ～！！

ぼくろん — 2008-03-12T22:42:51+09:00

昨日のピクテとグロインの追加注文を行いました。前日の基準価額(３／９注文の為。３／１１約定)及び、口座残高(土曜から火曜にかけて追加入金をしました）を確認し追加注文。前日の米株式が、米経済のリセッション（景気後退）入りの懸念や金融機関の業績悪化に対する警戒感に押されて続落したのを受けて、２～３日は相場は低迷したままとタカを括っての強気の買い注文。注文した際には、円もニューヨーク株も好材料は無かったのですが、ダウの下げが３営業日連続で下げ幅が５００ドルを超え、下落率が４．２％に達したこと、景気対策として米欧５中央銀行による新たな協調資金供給策が発表されたことを受け、私が惰眠を貪っている間に急反発しており、。本日朝のＮＨＫニュースを見て真っ青になってしまいました。結局落ちた分だけ上がっており、本日のニューヨークの上昇分（３．５５％）とほぼ同程度の１２３円上昇。安く買おうとした目論見が見事に崩れてしまいガッカリです。まぁ、前回の買いに比べると、お金がもう底をついてきたので、１／６程度の規模だったので、あまり痛手は無かったのですが、月曜日の基準価額の発表を悠長に待っていただけ、買いを遅らせ、その分数万円損をしたと思うと悔しいです。あと、８０万円ぐらいは買おうと思ってますが、また大きく下がらない限りは、しばらく様子見といくつもりです。

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ついに購入しました。

ぼくろん — 2008-03-10T21:44:33+09:00

このブログを始めて、買う買うと言いつつ見送っていたグロインですが、先週の金曜日に、新宿のＫ証券にてついに申し込みを行いました。他の証券会社では、金額指定なのですが、この証券会社は口数指定。つまり、１００万円口座に入金していると、通常は、入金額の範囲内で、手数料を含んだ形で買い付けを行うのですが、口数指定の場合は、前日の基準価額を基に、手数料を加算し買い付けを行う形となります。基準価額が、前日を上回る場合には、追加入金が必要ですし、逆の場合には、おつりが来ます。１００万円口座入金ならば、基準価額が１０，０００円ならば、２．１％の手数料を差し引いて買い付けしますので、およそ９６万～９７万口が口数指定で買い付けができるという仕組みです。７日に購入した場合、翌営業日（この場合は１０日）の基準価額となるので、１０日の基準価額が上がるか下がるを予想し購入しなければなりません。私は、１０日が決算日で分配があること。（これだけで最低３０円は下がります）、７日当日１ドル１０１円台に突入し、為替の影響により下落が見込まれること、ニューヨークダウが朝方下落で始まったことの３点から、１０日に大幅に値を下げると予想し、口座残高全力で申し込みをしました。もっとも、申し込みの際、基準価額が１００００円を切っているので、分配はされないのではと、窓口の担当の方は話されていましたが・・・前日の終わり値９８８１円を目安に買い付けを行いましたが、本日の基準価額９７７４円なので、更に１００円以上安く買うことができました。
手数料を加味していくらで買えたかは、明日証券会社に確認してみないとわかりませんが、私の知る限りでは、グロインの最安値だと思いますので、ラッキーだったと思います。ただ、現在の為替や株の状況では大きな上昇は望めないので、当分３０円配当が続くのではないかと思ってます。（大統領選挙ぐらいまでは厳しいでしょう）

また、ワールドプライムも合わせて購入しました。グロインほどではないにしろ、或る程度の口数を購入。こちらは、１００円配当が何時まで続くかは分かりませんが、グロインに比べれば、安定しているような気がします。（１／２６に９６７８円という最安値を記録してからは分配しつつ、基準価額が回復してますので。こちらも、９９１１円で注文しましたが、約定は９８２３円と安く買えました。

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京都銀行でキャッシュバック

ぼくろん — 2008-03-05T21:35:20+09:00

京都銀行のインターネットバンキングでグロインを購入できるようになりましたが、ただ今５０％キャッシュバックキャンペーンを実施していますので、関連情報としてお知らせしておきます。（手数料が２．１％なので、キャッシュバックを利用しますと、１．０５％と最安値で購入ができます）

京都銀行ＨＰより転載http://www.kyotobank.co.jp/netdirect/index.html

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＜実施期間：平成２０年４月３０日（水）１５時まで

●2月1日を申込日とするお取引(1月31日15:00以降の受付分)から開始します。●ネットダイレクト支店での個人のお客さまによるご購入金額が1回(1銘柄)あたり10万円以上(申込手数料・消費税込)のお取引を対象とします。●実際にお支払いいただいたお申込手数料(税別)に50％を乗じた金額(1年未満切捨)をキャッシュバックします。●月末営業日の15時までにお申し込みいただいたお取引について、翌月15日(休日の場合は翌営業日)に投資信託の指定預金口座に入金します(入金日に指定預金口座が解約されている場合は対象となりません。)●金額通知は入金をもって代えさせていただきます。●キャッシュバックされた金額は雑所得となります。

西日本シティ銀行と同条件ですが、シティ銀行のように、支店での口座開設が条件ではありませんので、エリア以外の方も利用でき、大変便利です。ただ、口座手続きが、「申込書到着後、約10日間から2週間でお届けします。」とあり、非常に時間がかかります。今回の絶好の買い場には、今から申し込んでも、おそらく間に合わないかも知れませんね。

さて、グロイン、今日はやや値を持ち直し、基準価額が９，９５４円でした。もうすぐボーナス分配日ですが、いくら分配されますかね。私は、１００円だと思ってますが・・・

１００円配当があれば、その翌営業日に購入したいと思います。

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２月２９日付週次レポート

ぼくろん — 2008-03-04T22:08:09+09:00

２月２９日付のグロイン週次レポートが出ましたので、転載します。

『ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型)週次レポ-ト（HPより転載)

基準価額の騰落率過去１週間　-0.79%
　　　　　　　　　　　　過去１ヵ月：　2.00%
週末の基準価額は、前週末比－８３円となりました。うち為替で-23円、株式で－57円、その他で－２円となっています。

◆株式市場は下落しました。週初は、市場予想を下回るRWE（ドイツ、総合公益事業）の決算や見通しが発表されたことなどから、軟調に推移しました。その後、一部米国小売大
手の好決算が発表され、景気後退懸念が和らいだことから、上昇する局面もありましたが、市場予想を下回る米国の実質国内総生産（ＧＤＰ）伸び率や失業保険申請件数の増加などを受けて再び景気後退懸念が高まり、下落しました。
◆為替は、景気悪化に歯止めをかけるため米国の利下げが実施されるとの観測を背景に、ドル安が進行し、ファンドの基準価額にマイナスとなりました。』

大幅な円高と世界的な株安を受けて３２１円安。とうとう、９，８８１円まで値を割り込んできました。ここで飛びつきたいところですが、９，７９０円を買いの目標値としております。今週末にかけて各種経済指標値の発表を控えているところですので、それを待って買いに行こうと思ってます。たぶん９６００円前後までは下がるでしょう。

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そろそろ買い時か

ぼくろん — 2008-03-03T22:04:04+09:00

本日為替が著しい円高となり、９時２１分現在１０２円となっています。ピクテ投信のヘッドトレーダーも「急激なドル安／円高が株式相場を壊した格好だ。ここまで円高が進むと主力の輸出企業の業績は厳しくなる。ドル安が落ち着くまで相場は不安定な状態が続くのではないか」とロイターの取材に対して回答をしております。まだ、ニューヨーク市場は開けておりませんが、この１週間の間に、主な経済指標が相次いで発表されます。（３日に２月米ＩＳＭ製造業景気指数、５日に２月米ＩＳＭ非製造業景気指数、７日は２月米雇用統計が発表予定）これらの経済指標を織り込んで、ＦＯＭＣの利下げがあるかも知れません。今すぐグロインを購入したい欲求に悩まされますが、とりあえず、今週発表される経済指標を受け、株価の調整が週中から週末にかけて局面を迎えると観測しておりますので、心理的な目安である１万円割れ（９７００円ぐらいが希望基準価ですが・・・）となったら、買いのアクションを取ろうと思ってます。
［本日２７６円下げて１０２０２円となってますが、まだまだ下がりそうです。］

また、ワールドプライムも１万円を割り、手頃感が強いので、少額購入に踏み切ろうかなと思ってます。［本日１３２円下げて９８２７円です］

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残高１兆円超の投信

ぼくろん — 2008-02-27T21:53:20+09:00

少し古いニュースとなりますが、２／１６付けの日経新聞にピクテ関連の記事が紹介されましたので転載しておきます。

残高１兆円超の５投信、契約者300万人超す

　誰でも購入可能な公募の株式投資信託のうち、運用残高が1兆円を超える5つの投資信託の契約者数が合計で300万人超に達することが分かった。最近の株安で投信の運用成績は悪化しているが、「貯蓄から投資へ」の流れを背景に、契約者数は着実に増加しているとみられる。

　残高が1兆円超の投信は、国際投信投資顧問の「グローバル・ソブリン・オープン」、ピクテ投信投資顧問の「グローバル・インカム株式ファンド」、野村アセットマネジメントの「マイストーリー」、大和証券投資信託委託の「グローバル債券ファンド」、日興アセットマネジメントの「財産３分法ファンド」の5つ。(16日 16:00)

このブログを読まれている皆さんは、ご存知かもしれませんが、投信の簡単な紹介を

「グローバル・ソブリン・オープン」信用力の高い国債に絞って投資（毎月分配）　７７１１円
「マイストーリー」ファンドオブファンド。投資信託証券を主要対象（年６回分配）　９４９０円
「グローバル債券ファンド」世界先進国の国債を中心に幅広く運用（毎月分配）１０４０１円
「財産３分法ファンド」資産（不動産、債券及び株式）に分配投資（毎月分配）　　９０８６円

投資信託の横に本日付けの基準価額を書きました。グロインが分配金を出しながらも、
１０５３０円を維持してますので、如何に運用上手の投信であるのが判っていただけると思います。

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